Держава

  • Полное название банка: ПАО «Акционерный коммерческий банк «Держава»
  • Сведения на сайте ЦБ РФ: лицензия
  • Контакты: 119435, г. Москва, Боль­шой Сав­вин­ский пер., д. 2, стр. 9
    телефон(495) 380-04-80
  • Справка:

    Банк основан в марте 1994 года. Учредителями выступили «Алмазы России — Саха» («АЛРОСА»), Московская городская телефонная сеть (МГТС) и ЗАО «Симплекс-91», принадлежавшее в то время Анатолию Гусарову и его сыновьям Виктору и Владимиру (последний в указанный период занимал должность старшего научного сотрудника экономического факультета МГУ). Первыми крупными клиентами банка стали «АЛРОСА» и МГТС. Помимо обширной клиентской базы «Симплекса-91» на обслуживание в банк пришли многие контрагенты «АЛРОСы» и МГТС. В декабре 2004 года фининститут вошел в систему страхования вкладов.

    Банк развивался достаточно быстро, наращивая объемы операций и расширяя перечень оказываемых услуг. В середине 1990-х годов активно работал на рынке государственных долговых обязательств, а также корпоративных векселей (преимущественно «Газпрома» и «АЛРОСы»). Ситуация изменилась с наступлением кризиса 1998 года: как и многие банки, «Держава» столкнулась с рядом трудностей и болезненно перенесла это время, так как размер инвестиций в госбумаги на тот момент был практически равен объему собственных средств банка. В результате банку «Державе» удалось реструктурировать имевшиеся обязательства, после чего было принято решение о смене стратегии развития и необходимости разработки новых подходов.

    В 2005 году банк, принадлежавший Виктору и Владимиру Гусаровым, а также Сергею Ентцу (по 33,3% каждый), официально объявил о решении сократить капитал в 70 раз. Фактически снижение объема собственных средств было осуществлено во II квартале 2006 года (на 77,7%). В 2007 году банк планировал разместить 10% акций в пользу прибалтийского Rietumu Banka. На момент сделки банк оценивался в 115 млн долларов.

    Через некоторое время структура собственности банка изменилась: из состава акционеров вышли крупные компании. После этого достаточно продолжительное время конечными собственниками банка являлись Владимир Гусаров и Сергей Ентц. Однако в 2012 году Гусаров вышел из состава акционеров.

    Согласно раскрываемым данным, на настоящий момент мажоритарным бенефициаром банка является председатель совета директоров Сергей Ентц (66,64%). Предпринимателю Евгению Гурнику принадлежит 16,66% акций, Владимиру Полякову — 10,5%, Виктору Микрюкову — 6,17%.
    Единственный офис банка расположен в Москве. Собственная сеть банкоматов не развита, однако фининститут входит в список банков — партнеров ОРС, устройствами которой клиенты кредитной организации могут пользоваться на льготных условиях.

    Частным лицам банк предлагает широкую линейку вкладов, ведет активную деятельность по срочному потребительскому кредитованию под залог как жилой, так и нежилой недвижимости, осуществляет расчетно-кассовое обслуживание с открытием текущих счетов, предоставляет интернет-банкинг, осуществляет выпуск банковских карт Visa, предлагает арендовать индивидуальные банковские сейфы, ведет операции с ценными бумагами, осуществляет депозитарные операции и перевозку ценных грузов.

    Юридическим лицам доступны различные виды кредитов (классическое кредитование, овердрафт, инвестиционное кредитование, специальные программы для малого и среднего бизнеса, а также субсидированные кредиты), банковская гарантия, аккредитив, депозиты, услуги РКО (в том числе ДБО), банковские карты Visa, зарплатные проекты, инкассация, услуги депозитария, валютный контроль. В настоящее время банком проводится работа по обеспечению деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в сфере государственных закупок в рамках 44 и 223-ФЗ. Банк предоставляет банковские гарантии клиентам посредством собственного онлайн-сервиса по всей территории Российской Федерации.

    Обслуживание и кредитование корпоративных клиентов производственного, финансового и торгового секторов является основным направлением деятельности финучреждения. Банк также активен в проведении операций с ценными бумагами. Среднесписочная численность персонала в 2014 году составляла 167 человек (на 1 января 2015 года — 200 человек). Банк отмечает, что при формировании команды сотрудников предпочтение отдается преимущественно выпускникам МГУ, которые на текущий момент представляют практически половину состава менеджеров банка.

    С января 2014 года по март 2015 года нетто-активы банка выросли на 57,53%, или на 11,7 млрд рублей, составив на апрель 2015 года 32 млрд рублей. В пассивах данный рост обеспечили в основном оптовые источники фондирования (привлеченные МБК и выпущенные долговые ценные бумаги) — плюс 10,8 млрд рублей. Вклады физлиц увеличились в два раза (+102%, или 2 млрд рублей), капитал показал рост на 49%, или 982 млн рублей. При этом средства на счетах и депозитах предприятий и организаций сократились на 35,84%, или 3,8 млрд рублей. В активной части баланса банк в 2,5 раза нарастил объем кредитного портфеля, а также увеличил вложения в портфель ценных бумаг (+20,49%, или 1,9 млрд рублей). В 2014 году банк заключил три соглашения о субординированном займе с российским юрлицом на общую сумму 510 млн рублей сроком на 9,5 лет под 14,85% годовых.

    Пассивы банка на 47,97% представлены средствами, привлеченными от других банков (практически полностью — от ЦБ РФ), 21,15% — средства юрлиц, 12,48% — вклады физлиц, капитал — 9,26%, выпущенные банком облигации и векселя — 5,92%. По состоянию на 31 декабря 2014 года банком были выпущены векселя в пользу 12 клиентов, а в обращении находится 807 тыс. собственных облигаций серии БО-01 номиналом 807,3 млн рублей. Клиентская база достаточно активна, обороты по счетам клиентов составляют 40—60 млрд рублей ежемесячно (с активацией на квартальные даты). Клиентскую базу банка, согласно отчетности по МСФО за 2014 год, в основном составляют предприятия, работающие в сфере производства, финансовых услуг и торговли. На 31 декабря 2014 года у банка было 11 клиентов с остатками свыше 100 млн рублей, совокупный остаток средств этих клиентов составил 7 млрд рублей, или 65,6% от общей суммы средств клиентов.

    Активы банка на 46,6% представлены кредитным портфелем, 34,7% приходится на портфель ценных бумаг, 5,4% — средства, размещенные в банках, 8% — высоколиквидные активы.

    Кредитный портфель — 14,9 млрд рублей, или 46,6% нетто-активов, за рассмотренный период увеличился более чем в 2,5 раза, или на 9 млрд рублей. Около 95% портфеля представлено корпоративными кредитами, остальные 5% — кредиты физическим лицам.

    За рассматриваемый период банк активно наращивал кредитование корпоративного портфеля (+8,9 млрд рублей), кредиты физлицам показали несущественный рост (+87 млн рублей). Просрочка по кредитам показана на уровне менее 1% портфеля. Уровень резервирования по портфелю сокращается в динамике и на текущий момент составляет порядка 3% (годом ранее — 10%). Кредиты обеспечены залоговым имуществом на сумму 7,2 млрд рублей (48% кредитного портфеля), не считая гарантий и поручительств, что является недостаточным показателем. Портфель кредитов преимущественно долгосрочный: кредиты на срок свыше одного года составляют 80% от общего объема. Основными сегментами в отраслевой структуре кредитного портфеля банка на начало 2015 года являлись оптовая и розничная торговля, финансовые услуги, строительство, недвижимость и производство. По состоянию на 31 декабря 2014 года совокупная сумма кредитов десяти крупнейших групп заемщиков составила 3,7 млрд рублей, или 53,9% от кредитного портфеля, до вычета резерва под обесценение.

    Портфель ценных бумаг — 11,1 млрд рублей, или 34,7% нетто-активов (+1,9 млрд, или 20,49%, с начала 2014 года). В составе портфеля 96% вложено в облигации, оставшаяся часть — в акции российских компаний. Большая часть облигаций (78%) представлена бумагами, переданными в РЕПО, 5,8% — госбумаги (613 млн рублей), 13% — корпоративные облигации и еврооблигации. Показатели оборачиваемости портфеля внутри месяца достаточно высокие (в отдельные месяцы превышают 100 млрд рублей), что говорит о ликвидности входящих в его состав ценных бумаг.

    На рынке межбанковского кредитования банк проявляет высокую активность. За рассмотренный период финучреждение активно привлекает ликвидность у ЦБ РФ (около 5—15 млрд рублей ежемесячно), объемы размещения значительно ниже. Такое соотношение сохраняется на протяжении почти всего рассмотренного периода. Банк активен на валютном рынке, ежемесячный оборот по счетам валютных операций составляет 20—60 млрд рублей.

    По итогам 2014 года кредитной организацией получена прибыль в размере 272,4 млн рублей, по РСБУ (в 2013 году — 144,9 млн рублей). За I квартал 2015 года прибыль составила 42,8 млн рублей.

    Совет директоров: Сергей Ентц (председатель), Сергей Бакулин, Светлана Биран, Александр Карпов, Николай Масленников.

    Правление: Светлана Биран (председатель), Алексей Скородумов, Наталья Кошелева, Тимур Назыров.

     

    Сабина Хасанова, руководитель

    информационно-аналитического отдела Банки.ру

    Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 489)

    E-mail: khasanova@banki.ru

158
    

Комментарии -
0

Добавить комментарий
Ваше имя: *
Ваш e-mail: *
Код: Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Введите код: